新乡银保监分局引导银行保险机构做好反电信网络诈骗工作

       农金在线河南讯 当前，随着信息社会快速发展，我国社会犯罪结构发生了重大变化，以电信网络诈骗为代表的新型网络犯罪已成为当前的主要犯罪形态之一，为了应对日益严峻复杂的犯罪形势，新乡银保监分局引导全市银行保险机构深入开展打击治理电信网络诈骗犯罪活动，多措并举筑牢反诈“防火墙”，全力保障群众资金安全，提高全民抵制电信网络诈骗违法犯罪活动的“免疫力”。
       加强日常监测。加强业务全流程风险把控，通过风险检测模型对重点名单进行动态监测和风险预警，及时调整异常账户风险级别，采取风险管控措施。如民生银行新乡分行加强开户环节风险把控，在柜面业务中积极宣传依法合规使用银行账户和支付账户相关法律规定，以及出租、出借身份证件、银行账户和支付账户的危害性、法律责任和惩戒措施。认真落实防范电信诈骗“五必问”，即转账、汇款目的必问，大额转账汇款必问，异地转账必问，转账汇款对象认识与否必问，行色匆匆携带大量现金可能受骗人员必问，主动提示风险，有效阻断电信诈骗分子的作案途径，及时挽回损失，降低电信诈骗危害。
       推进源头治理。强化开户源头规范管理，履行“首问负责制”，将诈骗风险阻断在源头环节。如中原银行新乡分行要求开卡经办人在开户环节严格按照《个人结算账户服务与风险防控操作手册》执行分类分层管理，严格落实开卡“事前”审核、“事中”监测、“事后”排查全生命周期跟踪，开卡次日做好电话回访工作，发现异常立即暂停其非柜面业务，降低诈骗风险。
       强化教育培训。进一步加强员工反电诈教育培训，提高员工对保护公民合组织的合法权益、维护社会安全稳定和国家安全重要性的认识，促进银行业机构更好地履行反电信网络诈骗义务，切实维护金融秩序。如富德生命人寿新乡中支从什么是电信网络诈骗、电信网络诈骗的常见形式、如何防范电信诈骗三方面对全体员工开展反电信网络诈骗教育培训，重点针对网络刷单、冒充客服、冒充好友、视频裸聊、网上购物等诈骗案件，剖析犯罪分子诈骗手法，并用案例分析方式向全体员工传授防范电信网络诈骗惯用技巧和受害群体心理特点，加深全体员工对各种类型诈骗的认识，取得了良好效果。
开展法律宣传。重点宣传《中华人民共和国反电信网络诈骗法》，充分认识学法、懂法、守法的重要性，促进员工提升反电信网络诈骗意识，全面提升安全防范能力。如太保产险新乡中支采用制作课件、推送视频方式，大力开展《中华人民共和国反电信网络诈骗法》法律宣传，提醒员工保管好自身证件，严格落实实名制登记，珍视个人征信，不轻易将证件借与他人。同时将宣传融入日常业务流程，向客户提示电信网络诈骗风险、证件使用要求和安全防范知识，提高金融消费者法治观念和防范意识。（魏国冲）