许都农商银行 成功堵截一起利用柜面取现转移涉诈资金事件

       农金在线河南讯  9月20日，许都农商银行成功堵截一起利用柜面取现转移涉诈资金事件，成功拦截电诈资金柜面取现20万元。

       据悉，当日下午2点，客户韩某来到许都农商银行椹涧支行营业网点，要求支取现金20万元，该支行柜员见客户所持银行卡为外地卡，并且支取金额较大，于是询问客户的职业和取款用途。客户见状极不配合，并表示自己已经提前预约，为何要询问如此详细。柜员解释说，由于取款金额较大，并且为配合防范电信诈骗工作，因此需要详细询问取款用途等信息。客户听后神情紧张，并催促柜员不要管太多，立刻支取现金，在柜员再三询问下，韩某才说取款是用于支付工资。
       这一情况立刻引起了柜员的警觉，据该柜员回忆，韩某于当日上午11点和下午2点分别打电话预约取款，可两次预约的金额不同，分别是40万元和70万元。工作人员认为韩某的行为有异常，事先打两次电话像是在试探库存，于是便查询了客户的银行卡流水，发现这20万元是半个小时前刚刚入账的，而且入账前做了小金额的试探性入账交易，该柜员判定以上情况基本符合涉诈账户的特征。于是，该柜员以复印客户身份证为由，离开客户视线，立刻向该支行内控负责人汇报，后与许昌市建安区反诈中心联系。在反诈中心民警指导下，该柜员再次与客户沟通，希望从侧面多了解一些基本信息，并拖延时间，但是，韩某丢下银行卡和身份证，迅速得逃离了营业网点。
       目前，该支行工作人员已向当地公安机关报警，韩某的身份证和银行卡等证物也已移交警察，案件正在进一步侦破中。
       长期以来，许都农商银行持续聚焦支付安全，加强大额取款管理，积极组织员工学习异常账户风险特征，加强各类防范电信网络诈骗培训，同时，切实履行金融知识普及的主体责任，加大防范电信诈骗宣传力度，积极走进社区、校园开展宣传教育活动，不断扩大宣传覆盖面，以实际行动守护人民群众的“钱袋子”，积极践行维护社会金融秩序稳定的社会责任。（魏兵）