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农金在线河南讯 近日，根据洛阳市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席办公室的通报，对洛阳市内3个电诈案件高发乡镇（街道）、5个涉案“两卡“问题突出的银行营业网点进行挂牌警示。这次的挂牌标准是根据2022年第二季度各县区万人发案数量及网点涉案问题突出程度。此次挂牌既彰显出防范电信诈骗是常态化的工作，同时也表明目前的强化反诈形势宣传的必要性、紧迫性。 作为金融服务窗口，为有效防范电信诈骗，洛阳农商银行老城支行在优化开卡服务、反诈知识宣传、异常信息监测等方面不断进行提升： 一、优化开卡服务，平衡合规与经营的关系。在客户提出开卡需求时全方位了解客户的开卡意图和转账需求，讲明、讲清一、二、三类银行卡的适用范围和办理渠道，不因业绩考核指标强行推荐与客户需求情况不匹配的卡品，加强对非柜面渠道开卡的管理。 二、强化断卡行动内容宣传，夯实金融教育知识基础。在网点办理业务等候区每天开展不低于两次的金融知识宣传，尤其的是对“两卡（银行卡、手机卡）”犯罪和帮信罪案例宣传，通过电视动画、宣传折页、微信知识推送等多渠道进行知识普及，切实提高客户的反诈警惕性。 三、强练“内功”，加大对异常情况的监测和排查力度。自从国家加大对电信诈骗的整治力度，很多前台的同事因为害怕业务出问题而拒绝开卡，这种因噎废食的想法显然是不可取的。为打消顾虑，在网点内部我们定期组织开卡业务流程演练、银行卡知识及相关规定的定时更新学习，严格执行办后的异常信息监测和客户回访，对大额异常交易建立台账并及时进行跟进上报。 下一步老城支行将根据断卡行动宣传效果对活动开展方式和内容进行优化提升，断卡知识宣传作为常态化的金融知识宣传持续开展，我们坚守落实金融机构的主体责任，真正做到守护人民群众的“钱袋子”，杜绝涉“两卡”犯罪。（刘会双） |