|
农金在线河南讯 农行河南周口分行强化客户尽职调查，提高反洗钱及制裁合规管理能力，围绕反洗钱及制裁合规重点工作，增强客户身份识别履职能力，有效利用信息系统手段，进一步提升客户信息质量，夯实反洗钱及制裁合规工作基础。
切实履行客户身份识别与尽职调查职责。完整收集包括受益所有人在内的客户身份信息，在KYC系统中如实登记。对于高风险客户或触发加强型尽职调查条件的，在客户身份识别的基础上开展加强型尽职调查;对于确有洗钱风险的，及时采取提高尽调频次、控制网络金融渠道及限制业务办理等控制措施，实现对洗钱风险进行差异化管控。同时，充分利用信息化手段，做好新客户准入识别及存量客户的重新识别、持续识别,利用KYC系统有力提升尽职调查工作质效。
加强制裁风险防控。主动梳理跨境类公司业务客户名单，严格进行制裁名单筛查，妥善处理制裁风险信号和预警信息。主动采取制裁风险尽职调查、制裁风险提示等非筛查控制措施缓释风险,对明确存在制裁风险的客户，严格按处理意见开展风险处置，坚决退出，确保不触碰制裁合规“高压线”。
持续推进客户身份信息治理。重点整治系统信息登记不准确、不完整等问题，针对检查发现的身份证件过期客户、工商注吊销客户和尽调结论为禁止准入等高风险客户群实施严格管控，一户一核实，逐户完善身份识别信息和尽职调查档案，及时准确做好客户持续识别、重新识别和加强型尽职调查工作，将客户身份信息治理列入常态化工作范畴，持续提升基层行反洗钱工作质量。
提升反洗钱队伍的专业素质。针对不同培训对象，特别是直接面对客户的一线业务办理人员，组织开展穿透式、有针对性和可操作性的培训，灵活运用联合培训、交叉培训、专题培训及以会代训等多样化手段,将反洗钱及制裁合规政策、客户身份识别、尽职调查、产品风险评定、客户风险等级认定、业务办理流程、对公KYC系统操作等内容作为培训重点，确保相关岗位人员做到“应知应会”。（彭涛）
|
