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农金在线河南讯 2023年6月15日下午16时，起台支行大厅内进来一位手接电话神色焦急的60多岁的客户。客户进门后手持手机直奔银行柜台，营业大厅里边清晰传出手机里外放语音：“大哥、大哥你把钱转这个卡上就行了”。听着手机里女子的要求，客户一边从口袋掏出了一万多元钱一边要求银行柜员帮助他把钱赶紧汇到到语音里该女子提供的卡号内。银行柜员接过现金询问汇款人姓名时，客户却表示不知道，这番情形和对话立即引起了旁边起台支行会计朱月华的注意，朱月华一边示意柜员暂缓办理业务一边和这位客户拉家常交流，经了解发现，客户提供的卡号为外省山东的卡号，客户与被汇款人两人为抖音相识，据客户所说，该女子做贩卖二手车生意，该笔钱是客户为购置二手车向该女子支付购车费用，这位客户前后已为该女子转账过两次，分别为8000元的定金及3000元的运费，合计11000元，今日来办业务主要是为了支付剩余的货款15000元。通过交流后得知客户在支付前两次费用后并未收到相关发票和购买的二手车信息及牌照，只从该女子的微信里看到了说是正在装车的二手车、显示一半不带物流的编号以及显示货物到达北京的截图。 这一系列不正常的疑点，让会计朱月华不禁怀疑客户是否被网络诈骗了。电话里该女子明明说是从河北发货，货物又怎会周转到北京？卡号又为何是山东的？考虑到这次交易的诸多疑点，结合工作经验及总行反电信网络诈骗培训案例，朱月华在稳定住客户情绪后，首先选择了报案。民警到达现场后，立即给客户电话中女子沟通让其提供贩卖的车辆信息及营业执照，但该女子皆无法提供，民警经过询问并核实对方身份信息，结合最近的网络形式，判断这是一起通过抖音平台实施的网络诈骗，听到派出所的办案民警调查，客户终于相信了是遇到骗子，不法分子在抖音快手等大型短视屏和直播平台通过虚假信息注册账号实施诈骗，事情一旦败露就注销账号再注册新账号，而且实施诈骗的银行卡身份证等信息均是造假和购买银行卡。诈骗信息通过微信交流散播，事后就拉黑“溜之大吉”，这样的案件追踪难度大，造假成本低。起台支行反诈高度警惕性和派出所民警的追缴下，给客户避免和挽回资金损失三万余元。 “感谢派出所，感谢你们农商银行，不是你们，我的三万块钱就迷迷糊糊的给人家哩，我们为啥信任你们农商银行，就是你们这样的工作态度就让我们打心底的相信你们！” 当前网络诈骗形式多样，令人防不胜防，尤其是通过第三方平台及软件实施的诈骗。在此也劝告广大客户在无法确认对方合规手续等证明文件前，切勿轻易打开自己的钱袋子。(朱月华) |