南阳银保监分局:打造供应链金融新生态 推动经济高质量发展

       农金在线河南讯 供应链金融与地区经济紧密相连，推进供应链金融创新发展，能更好服务实体经济，降低企业融资成本，增强经济发展韧性。近年来，南阳银保监分局主动靠前指导，锚定核心企业授信优势，盯准地区上下游链条短板，推动产业链供应链协同发展，为推动南阳实体经济高质量发展提供有力支撑。
       一是打造供应链金融平台集群。一方面推动金融机构与产业供应链“链长”、产业联盟“盟长”合作，按照“资金+基金+贴息”的多元支持路径，推动一批供应链龙头企业植根南阳。在各方努力下，南阳形成了家具供应链平台、商超供应链平台、养殖业供应链平台等多个供应链集群。另一方面鼓励金融机构与核心企业围绕供应链建立信息平台，利用互联网、大数据、区块链等技术，完善信息系统建设，为专项信贷产品创新和企业融资提供技术支持。2022年，全市金融信贷余额中支持产业链上游企业信贷余额93.36亿元，支持下游企业信贷余额147.46亿元，共计服务链上小微企业1819家，有效缓解了中小型企业融资难的问题。
       二是完善供应链金融服务体系。要求金融机构在坚持展业原则的前提下，综合运用金融科技手段，整合物流、资金流、信息流，构建核心企业与上下游企业相关的一体化金融供给体系，以满足产业链各端企业的结算、融资、财务管理等需求。与此同时，健全供应链金融信用风险评估体系，完善第三方物流、上下游企业和核心企业信用档案管理制度；建全预警评价体系，在相关风险指标超过临界值时，及时发出预警，规避违约风险。
       三是充分发挥龙头企业增信作用。牧原集团和想念集团作为本地龙头企业代表，凭借自身良好的信用为上下游中小型企业“背书”，达到增信和融资的目的。2022年全年，中原银行南阳分行通过线上化渠道为牧原集团累计投放16亿元“原E链”业务，为190户供应商提供了融资便利。辖内银行机构与想念集团创新开发的“小麦货”供应链产品，为其上下游农户及合作社提供2亿元供应链融资，在保粮食丰收、保农民收入、保企业运营上发挥重要作用。
       四是积极防范供应链金融风险。供应链金融作为有针对性的经营性贷款，银行风控难以做到完全模型化、标准化，针对银行成本控制和风控体系的矛盾，分局鼓励商业银行借助第三方尽调征信机构，以获取更有效更专业的风险管理支持。此外，针对供应链金融的保兑仓、融通仓和应收账款三大融资模式的主要风险，要求金融机构提高对核心企业的信用及支付能力监控，物流信息的流通保障，仓单的真实性等监测力度。与此同时，完善金融机构应急管理制度和操作流程，形成相互牵制的授权及监管机制和双重审批制度，有效降低操作风险。
       随着供应链金融生态的不断优化，南阳市在金融供给，小微企业融资，产业链发展方面取得重要实效。南阳银保监分局将持续增强供应链金融业态监管，引导金融机构加强供应链金融创新，支持核心企业发挥“头雁”作用，让供应链金融成为南阳经济发展和省域副中心城市建设新引擎。(孔文祥)