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农金在线河南讯 银行账户管理事关社会治安治理、金融安全和人民群众切身利益。农行南阳分行始终绷紧账户风险防控防线，严格执行反电信网络诈骗、反洗钱、银行账户开立等相关法律法规、监管要求和操作规程，近日连续堵截涉案、涉诈、团伙开卡等类型账户风险多起，并协助公安机关抓获涉案嫌疑人2名。 识破涉案账户，协抓嫌疑人员。该行西峡县莲花区支行严格落实客户身份识别等制度规程，强化银警协作，充分运用数据防控，银警直联互通共享可疑信息，发现可疑情况第一时间报警，协助公安机关精准打击违法犯罪行为。该网点工作人员通过查验账户交易明细，发现一男性客户新开银行卡账户交易极度频繁，命中公安部模型IAFP高风险预警，被系统封控冻结，遂通过西峡县警银联络微信群查询，确认其涉案无误后，当即向公安机关反诈中心报告情况，并应警方要求，约客户到网点说明情况，协助公安民警成功抓捕涉案嫌疑人2名。 堵截电诈一起，避免损失五千。该行直属支行持续开展反诈骗主题宣传教育，有效提升员工和公众反诈能力。支行营业室工作人员在为客户李先生办理定期存款提前支取并转账到他人账户业务时，经耐心询问得知，李先生点击了一个交友网站，该网站要求他先转账5000元用于激活客户身份，并承诺身份激活后将全额返款。工作人员敏锐断定这是典型的网络诈骗，当即劝说李先生不要汇款，经反复普及反诈知识、诈骗类型和防范对策，客户终于恍然大悟，向网点工作人员表示“万分感谢”。 严把第一关口，防范开卡风险。该行新区伏牛路支行认真落实账户开立制度和流程。近日，面对分两批进入网点的年龄均40岁左右的11名客户，工作人员在查验其身份过程中，发现该批客户来自四川、贵州、福建、云南等不同地区，均声称在某物流工地打工；当询问其临时居住地和施工单位时，均支支吾吾、回答不清，团伙开卡风险特征十分明显。网点负责人向这批客户讲解了账户管理政策、买卖账户的危害性和需要承担的法律责任等，请他们提供用工单位用于开卡的证明。见无机可乘，那11名客户互相示意、快速结伴离开。（刘延军） |