农行周口分行多策并举加强虚拟货币管控

       农金在线河南讯 近年来，虚拟货币因其匿名性、跨国性、无实物性的特点，已经成为不法分子进行贩毒、赌博、非法集资、恐怖融资等非法活动的犯罪工具和洗钱通道。近期，农行周口分行认真贯彻人民银行等管理要求，多策并举加强虚拟货币后续管控，防止风险事故发生。
       该行坚持“预防为主，防治结合”的工作理念，围绕监管、司法部门打击治理洗钱违法犯罪三年行动计划总体部署，依托网点、报刊、折页等传统宣传渠道，持续开展虚拟货币风险宣传教育活动，普及虚拟货币风险相关知识及有关政策法规，提升客户风险认知和法律意识。
       该行做实客户尽职调查，及时监测和防范客户涉及虚拟币风险。一是在客户准入或与客户建立业务关系时，要求客户承诺不参与虚拟货币交易和“挖矿”，提示客户一旦发现其涉嫌上述活动，农行有权终止提供相关金融产品与服务。二是严格执行客户身份识别和尽职调查制度，在客户准入时，以合规方式多渠道核实客户身份，了解业务动机，在账户和业务关系存续期间，开展持续尽职调查，发现异常情况及时采取有效控制措施。三是对加强商户类客户管理，开展涉虚拟货币平台商户类客户及账户专项洗钱风险排查，进一步核实其经营内容和交易情况，有效识别平台商户受益所有人、关联公司等重要信息，确保不直接或间接为经营虚拟货币交易平台、信息平台、中介服务平台等商户提供服务。
       虚拟货币市场的财富效应对投资者而言是巨大的诱惑，该行为防止内部员工在没有充分认识到风险的情况下也可能参与其中，一方面将虚拟货币风险管理纳入合规宣讲巡讲及条线日常培训中，持续开展穿透式培训，切实提高员工合规意识，强化员工防范虚拟货币风险的能力。另一方面通过自查承诺、摸底排查、警示教育、风险揭示等方式提升监测排查有效性，防范员工参与或涉及虚拟货币相关活动。（彭涛）