周口银保监分局引领城商行打击电诈守护群众资金安全

       农金在线河南讯  为进一步营造健康、安全金融环境，周口银保监分引领城商行切实提高站位，强化思想认识，履行社会责任，持续深入推进打击治理电信网络诈骗违法犯罪活动，切实保护人民群众财产安全和合法权益。
       把安全放在心中，加强培训严把关
       为有效打击电信网络诈骗违法犯罪活动，周口银保监分局督促辖区城商行强化员工合规和法制教育，增强合规意识。辖区城商行组织多条线联合开展防范电信网络诈骗培训，开展员工安全意识教育和防范制度措施培训，及时转发身边成功堵截电信网络诈骗案例和总行风险提示，详细分析可疑账户特征，制定可疑业务堵截流程，组建分行级反诈信息交流群，支行全员参与，多方联动，打防结合，严把开户关口。
       把群众放在首位，多措并举广宣传
       为提高金融风险防范宣传效果，周口银保监分局督促辖区城商行坚持以人民为中心的发展思想，利用网点多、覆盖面广等优势，创新宣传方式，拓宽宣传渠道，加大宣传力度，切实提高广大群众安全防范意识。辖区城商行利用网点LED屏幕滚动播放防范网络电信诈骗宣传口号，在营业网点柜台区、网银体验区、理财区、自助区及其他显著位置摆放“防范电信网络诈骗”卡片。中原银行周口分行采取“厅堂网点+社区”模式，扩大宣传阵地，针对特殊群体开展线下宣传活动。在微信朋友圈及抖音平台转发制作防范金融诈骗宣传短视频。通过官网首页发布防范电信网络诈骗主题宣传图，以四字要诀提醒广大金融消费者擦亮眼睛，守护财产安全。郑州银行周口分行采取“线上”+“线下”相结合的方式开展电信网络诈骗宣传，工作人员对上门客户发放宣传页，现场讲解电信网络新型违法犯罪的危害性。该行利用微信公众号推送《国家反诈中心深度总结！五类高发网络电信诈骗》宣传主题文章，揭露不法分子冒充客服诈骗、利用虚假网络贷款、刷单返利等作案手法。该行以2022年高考为契机，6月7日在周口市第十九初级中学门口举行了“反诈拒赌 安全支付”为主题的宣传活动，对送考家长开展针对性宣传和教育，现场普及电信网络诈骗典型案例，提高公众风险防范意识。
       把责任扛在肩上，制度落实显成效
       周口银保监分局督促辖区城商行扛牢打击治理电信网络新型违法犯罪工作主体责任，强化制度落实，配合从源头上铲除滋生电信网络新型违法犯罪的土壤。辖区城商行加强政策传导，层层压实责任，要求基层网点临柜人员落实到位。城商行柜面人员严格落实转账业务提醒工作，做到观察转账客户情况，对转账客户主动询问汇款用途、收款人情况及关系等，主动提示风险。中原银行周口分行通过加强高位推动、深化警银联动、推进精准布控、落实严格管控等工作举措，扎实推进“断卡”工作，取得良好成效。上半年，该行共堵截各类电信网络新型诈骗共计115起，其中堵截可疑开卡61次，堵截出租出借银行卡6次，协助客户防范各类电信诈骗31次，协助公安机关抓获嫌疑分子6人次，堵截异常开立对公账户2次，堵截出租出借对公账户2次，向公安机关移交可疑线索1次，堵截可疑挂失挂卡、可疑激活、可疑支取、可疑变更手机号、可疑银行卡升级等6次。该行所辖6个支行被市打击治理电信网络新型违法犯罪工作联席会议办公室表彰为“迅雷”行动先进集体，郑州银行周口分行也被表彰为“迅雷”行动先进集体。
      下一步，周口银保监分局将持续督促辖区城商行履行主体责任，提高思想认识，发挥行业优势，将电信网络诈骗宣传活动做为常态化工作来抓，切实增强社会公众的风险防范意识，提高广大民众的风险防范和应对能力。（田志巧　张春芝）