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农金在线河南讯 为贯彻落实《转发中国人民银行办公厅公安部办公厅关于印发〈电信网络诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作方案〉的通知》要求，林州农商银行积极行动落实，健全账户全生命周期管理机制，深入推进电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理，有效提升了该行银行账户的管理水平。 一是成立组织,该行成立了以主管副行长为组长，运营服务部、电子银行部、风险合规部、信息科技部、各支行（部）负责人为成员的电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作领导小组，加强了该项工作的专项领导。二是制定和修定账户管理相关制度，指导全辖合规办理人民币个人及单位结算账户业务；组织实施账户分类管理；完善对全辖电信诈骗和跨境赌博“资金链”治理工作的考核评价机制并组织督导考核。三是广泛宣传，营造良好舆论氛围,该行首先是加强了一线柜面人员、大堂经理的培训力度，确保基层员工准确掌握优化账户服务和风险防范的各项政策要求，其次是针对就业群体、高校和大中专院校学生、务工人员、农村人员、中老年等易受骗重点群体和缺乏法律常识的人群，以“入户、入村、入校、入厂、入社区”等方式，开展针对性宣传和警示教育，重点宣传买卖个人身份证件、账户、收款码等的危害性、惩戒措施、个人需要承担的法律后果等，提高了精准性和实效性，形成了对电信网络诈骗和跨境赌博群防群治的良好局面。四是强化督导，压实管理主体责任，该行要求责任部门加强监督检查力度，及时了解基层业务诉求，发现存在的问题，强化考评结果运用。按照“了解你的客户”“了解你的客户业务”的原则对客户开展调查，充分收集客户信息，开展或配合开展客户身份识别，履行尽职调查业务，采取针对性的风险应对措施，制定本行账户质量和风险防范考核细则，并落实省联社相关业务条线管理要求。 (黄永亮) |