农行周口分行夯实对公账户内控合规基础

       农金在线河南讯  近期，农行河南周口分行针对疫情反复、春节假期、“春天行动”综合营销逐步升温可能增大电信网络诈骗等情况，制定措施加以防范，有效夯实对公账户内控合规基础。
       一是提升员工反诈骗意识。认真组织学习《中国农业银行对公客户身份识别与尽职调查管理办法》、《中国农业银行客户洗钱和恐怖融资风险等级分类管理办法》等反电诈文件以及相关要求，严格按要求进行操作。二是向客户尽到告知宣讲义务。组织员工通过网点阵地、走出去等多处形式向客户开展电信诈骗的识别和防控知识宣传，告知客户出租出借账户、网银的危害和所要承担的法律后果。三是认真开展对公账户尽职调查。按照农总行对公账户尽职调查管理办法认真开展新开账户尽职调查，对法人代表可疑，或法人代表对经营范围不熟悉或异地经营的客户，以及符合“四个同一”特征的，进一步核实，一旦发现有诈骗嫌疑，拒绝开户。四是严控重点行业账户交易限额。把商贸类、科技信息类和互联网类公司等电诈风险易发账户列为电诈重点防控对象，认真识别，对可疑账户，把账户金融服务平台交易限额下调至默认限额或以下。（彭涛）