农发行漯河市分行召开账户涉诈风险防控工作会议

农金在线河南讯近日，农发行漯河市分行召开账户涉诈风险防控工作会议，分析了当前防范电信网络诈骗形势的严峻性及账户涉诈风险防控工作现状，部署了近期的重点工作，夯实了账户涉诈风险防控工作基础。市分行分管运营工作副行长、部室负责人及县支行主管行长等参加本次会议。
会上学习了金融系统账户涉诈案例，剖析了案例的共同点及典型特征，要求辖内人员以案为鉴，举一反三，深入反思工作中存在的不足，为下一步账户涉诈风险防控工作找准出发点、着力点。
会议强调，要从严把握客户准入关口，开户前进行现场尽调，核查客户信息的真实性，主动防范潜在的账户涉诈风险。要持续开展尽职调查，客户存续期间，加强涉诈风险识别，一旦发现异常情况及时上报并对异常账户进行管控。要合理设置账户日累计限额，区分账户类型和交易记录，科学、合理的设置限额，在满足客户日常资金结算需求的前提下，最大限度的保障客户资金安全。
下一步，农发行漯河市分行将积极构建常态化长效化的监测机制，从严把控账户限额，不断强化账户管理，提升全员反诈意识，筑牢安全运营的底线，助力业务高质量发展。（李艳姣 张文杰）