农发行项城市支行开展反洗钱业务联合培训

        农金在线河南讯 为进一步落实好《中国农业发展银行优化反管理体系行动方案（2024-2025年）》要求，强化反洗钱业务技能，提升业务部门协作办公效率，近日，农发行项城市支行认真组织业务部门开展反洗钱业务联合培训，持续加强新监管形势下知识储备，建立标准化、规范化的反洗钱管理机制，筑牢全行反洗钱业务风险防控堤坝
        扎实开展规章制度学习。本次培训学习对象包括行内反洗钱领导小组成员、反洗钱专兼职岗位人员，做到反洗钱业务人员全覆盖。按照《中国农业发展银行信贷类客户反洗钱尽职调查指引》《反洗钱工作手册》等规章制度制定学习计划，采取领导班子领学、各部室分组学、个人自主学的方式压茬推进学习进度，把最新的业务指导手册学深学透，更好的应用到业务处理实践中。
        紧扣重点开展业务培训。一是做好客户尽职调查。对初次建立客户关系的企业，细化客户尽职调查资料清单，组成双人小组前往企业，核实生产经营管理的真实有效性，利用内外部工具穿透识别受益人信息，收集补充身份识别相关资料，填写《中国农业发展银行信贷类客户反洗钱尽职调查表》，同时做好客户身份识别资料收集整理，按照一户一夹归档入柜。二是做好客户洗钱风险等级评定。初次开户企业按照系统配置角色开展等级评定，综合考虑企业真实生产经营状态、开户真实意图、网上银行资金周转频率和限额等进行综合认定。三是做好存续期客户等级认定管理。定期开展账户巡检，核对《客户身份信息登记簿》相关证件到期时限及变更情况，及时提示客户更新资料信息，在业务系统和反洗钱管理系统中完整、准确登记客户身份信息，发起重新识别，调整风险等级。四是认真做好大额和可疑交易甄别。对系统提取的异常交易及时进行认定，并在规定时限内处理完成，按规定落实好大额和可疑交易报告的报送工作。
        反洗钱工作伴随账户管理的全生命周期，客户身份识别更是银行防范账户风险的首要防线。项城市支行将以此次反洗钱业务联合培训为契机，进一步强化责任，掌握过硬本领，用合规的操作与严谨的态度筑深业务高质量发展的“护城河”。（王安格）