农金在线河南讯 近日，长葛农商银行后河支行通过警银协同联动，成功阻截一起“虚拟投资”电信诈骗案件，为客户避免潜在损失5万元，以实际行动践行金融机构风险防控责任，筑牢客户资金安全防线。

存单销户起疑云 柜员警觉敲警钟

        事发当天，客户燕某持未到期的5万元定期存单至后河支行柜台，要求办理销户并将资金转至外地账户。本着“了解你的客户”操作规范，经办柜员详细询问资金用途，客户称是让亲戚帮忙购买烙馍机，并多次催促柜员赶快办理。

        针对“异地购买本地常见设备”这一异常情况，柜员当即提示风险：“咱本地都有很多烙馍机供应商，您为何选择异地购买？要警惕诈骗风险。”但客户坚持把存单销户并转账。劝说无效后，为保障客户资金安全，柜员立即把情况报至支行运营主管，运营主管一方面稳定客户情绪，另一方面立即联系当地民警说明客户交易异常点。民警抵达后向客户询问情况，并结合近期同类诈骗案例进行讲解，最终客户暂时放弃转账。 

再次转账露端倪 “汇率”玄机藏实情

       仅隔一日，客户燕某再次来到后河支行，这次她又要求将存单销户后转至一个新的外地账户，并向支行运营主管出示了“亲戚”发来的账户信息，但在查看对方发送的信息时，运营主管意外发现其中包含“今日汇率7.25”的表述，这与“购买烙馍机”的说法明显矛盾，在敏锐察觉到蹊跷后，当即追问汇率含义，客户却刻意回避，催促着“你们别再问了，把我的钱转到这个账户就行了”。为查清事实，支行运营主管联系总行科技运营部核查异地账户信息，在发现账户异常后，科技运营部立即联系市反诈中心请求帮助。期间，考虑到客户可能存在隐私顾虑，支行负责人将其引导至接待室单独沟通，通过耐心疏导与反复追问，客户最终吐露实情，她其实是听熟人介绍了一个“U币投资项目”，所以要把存单销户用于购买“U币”。尽管支行负责人与运营主管当即向其讲解虚拟货币交易投资骗局特征，客户仍对“高额返利”深信不疑，坚持要求转账。

警银联手拆骗局 守住百姓血汗钱

      反诈民警第一时间赶到网点，在调取客户提供的APP界面后，民警结合办案经验详细解释了买卖“U币”的风险，并揭露此类“虚拟投资”本质：待被骗者转入资金后，平台会立即关闭，导致无法提现赎回，属于典型的“杀猪盘”升级版诈骗，同时让客户看了类似的“投资”诈骗案例。此时，客户终于认清骗局真相，惊叹自己因轻信“低风险、高回报”的虚假宣传，险些落入诈骗陷阱。最终，客户明确表示放弃转账，并对后河支行负责任的态度及民警的专业讲解表示感谢。

       此次成功阻截电信诈骗案件，不仅彰显了后河支行扎实的风险防控意识、严谨的操作规范执行能力，也展现了警银联动在打击金融诈骗中的高效协同作用。下一步，长葛农商银行将持续强化员工反诈技能培训，深化与反诈中心、属地派出所的协作联动，不断践行“金融为民”的服务宗旨，以更严密的防控体系守护客户“钱袋子”。（周晶）