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农金在线河南讯 近期，电信诈骗涉案资金通过银行柜面支取现金方式进行转移和过渡的现象频繁发生，看似普通的柜面取款业务也可能暗藏风险。8月13日上午，登封农商银行工作人员，凭借敏锐的洞察力和扎实的专业素养，携手公安机关拦截一起电诈柜面取现，涉及资金7万元，有效阻断诈骗犯罪的进一步蔓延。 “我要将银行卡上的7万块钱现金全部取出来！”8月13日上午，网点刚对外营业，一中年女子来到登封农商银行网点办理现金取款业务，网点工作人员按照业务办理要求对客户开展柜面取现审查。 调查过程中，发现该账户近半年以上未发生任何业务，8月9日进行过小额试探性交易，于8月13日8点55分进账73000元，资金到账后客户便到网点立刻支取，符合资金快进快出的可疑特征，这一异常情况引起了柜员的警觉。为进一步核实资金来源及用途，工作人员详细询问此次取现的具体用途，询问过程中，该女子表述前后矛盾，回答含糊其辞，在叙述资金来源与用途上存在诸多疑点。经办柜员迅速将情况上报网点负责人。经过风险研判，工作人员判断该账户极有可能涉嫌诈骗，疑为不法分子转移涉诈资金，遂向反诈中心报警。等待期间，工作人员以现金调拨记账需要上级审批为由拖延时间，该女子对无法取现表示极度不满，在营业厅大声吵闹，并进行言语威胁。工作人员始终温言细语，对其耐心安抚劝慰，直到警方到达。 经反诈中心核实，该笔资金确为涉诈资金，该女子因涉嫌诈骗被警方带走做进一步调查。 2024年以来，登封农商银行始终坚持高度的责任感与使命感，持续加强涉诈账户监测，强化反诈业务培训，深化警银联动协作，共协助抓获犯罪嫌疑人5人，堵截涉诈资金26万元，劝阻受害群众1人，挽回经济损失31万元，以实际行动筑牢金融反诈“防火墙”，守护好人民群众的“钱袋子”。（侯金玲、邱玉粉） |