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农金在线河南讯 近年来，电信诈骗、网络赌博、团伙洗钱等案件多发频发，形势严峻。近日，淮滨农商银行营业部在受理一笔社保卡开户业务时，工作人员凭借敏锐的风险防范意识成功拦截一起异常开户风险事件，从源头上防止了金融违法犯罪活动的发生。 2024年8月5日下午，三名二十岁左右的年轻人来到淮滨农商银行营业部申请办理社保卡并要求开通手机银行，工作人员按照业务规范询问其开户用途时，其中一人称别人都办理了社保卡，自己办理社保卡用于外出务工使用，工作人员告知其在省外使用社保卡会被限制非柜面交易，该客户仍执意办理，工作人员在核实无误后为其开立社保卡。随后，同行的另一名年轻人也要求办理社保卡，面对工作人员询问开卡事由时，该客户含糊其辞，并询问上一名办理业务的客户，此异常行为引起了工作人员的警觉。工作人员随即上报运营主管，运营主管立即对刚开立的社保卡进行了账户管控并于第一时间报警。在得知账户被管控后，客户情绪异常烦躁，改口称是村里让其开社保卡用来领取低保补助，工作人员告知其补贴发放后可调整额度，客户表示在外地不方便，已开的社保卡不要了，且同行的两名年轻人也不再办理开卡业务。在等待民警赶来的过程中，工作人员凭借专业素养和冷静应对，想法设法拖住嫌疑人，以确保其不会逃离现场。大约十分钟后，反诈中心民警赶到现场，经民警初步核实，三人涉嫌参与网络赌博活动。 下步，淮滨农商银行将始终为客户提供更加优质、高效、便捷金融服务，同时抓实抓细客户身份识别、建立可疑客户台账、堵截涉案账户等工作，充分发挥网点“第一道防线”作用，从源头上杜绝异常开户，堵住风险漏洞，共同营造健康和谐的社会金融环境。（陈轩） |