农行三门峡崤山支行:非法集资无处遁形 风险堵截显成效

       农金在线河南讯 近日，中国农业银行三门峡崤山支行营业部成功堵截了一起非法集资风险案例，展现了银行在风险防控领域的专业素养和高度警觉性，保护了客户的资金安全，也为金融市场的稳定贡献了一份力量。
       2024年6月20日下午，客户苏*伟到农行崤山支行营业部柜台提出申请，希望提升其银行卡的线上转账额度。在办理过程中，银行员工通过系统查询发现，该客户的账户明细存在异常交易记录。在连续几天内，苏*伟频繁地向十多名不同姓名的客户转账，且转账金额和频率均远超正常水平。面对银行员工的询问，苏*伟显得极不配合，并坚持要求，自己不办理提升转账额度，而是直接取现。在办理取现业务时，系统预警该客户命中高风险模型提示，提示该客户可能存在风险。银行柜员根据系统提示，要求苏*伟配合银行工作，讲明资金来源。然而，苏*伟态度强硬，坚称这些钱是自己做生意赚来的营业收入，并表示如果银行不给他取现，就会进行投诉。面对苏*伟的强硬态度，工作人员并未退缩，坚持要求提供资金来源证明。
       在多次要求下，苏*伟在面对这些询问时支支吾吾，并坚持自己只是取出自己的钱，但无法提供有效的交易聊天记录或发货记录等证明材料。这一异常行为引起了银行网点主管的高度重视，此时，网点主管迅速介入，并将该客户的身份证号、银行卡号等信息上报至当地反诈中心进行进一步核查。经过反诈中心的仔细比对和查询，反诈中心反馈称该客户在之前有非法集资、非法经营被惩戒过的记录。基于这一重要信息，银行网点主管和员工果断拒绝为其办理取现业务，并向其详细说明了原因和后果。
       此次事件的成功堵截，彰显了农业银行在风险防控方面的能力和水平，通过系统的预警提示、员工的细致核查以及主管的果断决策，成功避免了一起可能涉及非法集资的资金流动。同时农业银行也提醒广大客户，在办理银行业务时要遵守相关法律法规和银行规定，不得利用银行账户进行非法经营或洗钱等违法行为。同时，客户也要加强自我保护意识，注意防范各类金融诈骗风险。只有共同努力，才能构建一个安全、稳定、和谐的金融市场环境。(王婉蓉  王金玲）