周口监管分局“1234”工作法助力非银现场检查实现“四优”

       农金在线河南讯 2023年，国家金融监督管理总局周口监管分局坚持党建引领，以创建“四优”品牌工作为契机，紧密围绕贯彻落实党中央国务院重大决策部署、服务党委中心工作，认真落实国家金融监督管理总局河南监管局现场检查建议，维护保险业市场秩序，充分发挥现场检查“尖刀利剑”作用。
       用好一个系统，实现现场检查技术优。注重EAST和智慧监管大数据实验室的运用，通过建模分析，追踪核查线索等模式，对被检查机构的财务状况进行穿透式检查。根据被检查机构的不同特点，有针对性的建立不同的EAST模型。通过模型分析，最终发现了被检查机构违法违规的相关线索，通过后续的核实，最终查实了被检查机构的违法行为。突出两个方面，实现现场检查人才优。
       突出两个方面，实现现场检查技术优。一是突出政治学习。在对中国银行周口分行现场检查期间，统一组织检查组成员学习了国家金融监督管理总局河南监管局印发的新版《现场检查廉政监督实施办法（试行）》，督促检查组成员在现场检查中提高政治站位，严守纪律规矩，自觉接受监督，改进工作作风。二是突出以干代训。充分发挥年轻干部的主管能动性，通过以干代训、实现实战练兵的目的，全面锻炼非银检查队伍迎难而上的精神和解决问题的能力，切实提升了现场检查的水平和综合素质能力。
       找准三个聚焦，助力现场检查立项优。一是聚焦省局现场检查计划。严格落实省局联动检查要求，合理确定立项对象。二是牢牢聚焦风险，根据区域行业风险现状，精准确定立项检查重点。三是聚焦全覆盖要求。首次立项兼业机构，稳步推进立项机构类型覆盖率。通过三个聚焦，既严格遵守了国家金融监督管理总局河南监管局统一的立项要求，又充分发挥了分局自主立项能动性，既考虑了检查类型的全覆盖要求，又充分考虑了相关风险，实现了立项质效的提升。
       牢记四个坚持、实现现场检查实施优。一是坚持严格遵守党规党纪和现场检查纪律规定。认真执行原会党委贯彻落实中央八项规定精神实施办法和原河南银保监局实施细则。二是坚持统筹谋划，精细化开展现场检查。明确检查目标，合理安排任务分工，掌握好抽查机构、业务和区域的覆盖面，提高资料调阅针对性和人员访谈质量，深入查找机构存在的问题隐患，做到对机构的关键问题查深查透，对重点风险及时发现。三是坚持按时完成检查。结合检查任务量和检查人员情况，科学设定现场实施时间，严格按照现场检查方案推进现场检查进度，确保在检查完成时限前下发事实确认书和事实与评价，坚决杜绝未按时完成检查任务的情况。四是坚持查处并重。对发现的违法违规问题坚持“应立尽立”、“应罚尽罚”原则，对相关责任人员依法严格实施“双罚”，切实提高违法违规成本。
全年现场检查完成率100%，年度内行政处罚完成率50%。
       下一步，周口分局将聚焦党中央、国务院重大决策部署，紧盯各类风险，以“四优”为标准持续对非银现场检查工作进行检视整改，不断在现场检查立项、实施、技术和人才方面实现全面提升。（于振涛）