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农金在线河南讯 为切实履行涉案账户治理主体责任，彻底斩断违法犯罪资金链条，近日，宋都农商银行积极推进涉案账户精准治理工作，筑牢账户风险“防火墙”，全力维护金融秩序的安全与稳定。
提高思想认识。要求全体员工要充分认识打击治理和防范电信网络诈骗、跨境赌博犯罪工作的严峻形势和重要意义，提高政治站位，将打击治理电信网络新型违法犯罪工作和涉案账户治理作为当前重要任务，深入分析机构涉案账户特征，把握重点环节，举一反三，制定相应的防控措施，加大制度执行，以“零容忍”态度严厉整治非法买卖“两卡”违法犯罪活动。
严格开户管理。各网点要认真落实电信网络诈骗涉案账户整治工作要求，在开户环节认真做好客户风险提示和教育工作，把控个人开户业务的实质风险，根据客户身份识别程度，做好客户风险等级评定，审慎与客户约定银行账户功能，严格审核相关证明材料，并对账户进行动态管理，平衡账户服务和风险管理的关系，全面严控涉案账户风险。
抓好存量排查。按照账户分类分级管理有关规定，切实做好存量账户的排查防治工作，尤其是对新开立且开通网银、手机银行的个人银行账户，定期开展电话回访，加强风险排查，落实管理责任，对信息不全、可疑账户采取补充完善信息、核实、只收不付管控等措施，做到精准识别和防范，切实降低存量账户涉案风险。
提升宣传力度。各网点通过发放宣传册、摆放宣传展板、开展集中宣传等形式，向公众讲解非法集资、信用卡诈骗、等经济犯罪活动，并通过微信公众号开展反诈案例短片及风险提示，扩大宣传覆盖面，共同营造“全民反诈”的浓厚氛围，提升公众防诈防骗意识和能力。(梁双燕)
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