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农金在线河南讯 农行郑州新郑郭店支行强化风险防控意识，严格落实账户管理主体责任，持续发挥自身金融资源优势，积极配合公安机关打击电信网络诈骗犯罪，守好老百姓的“钱袋子”。近日该行成功拦截一起跨省诈骗案件洗钱活动，及时挽回受骗资金117.8万元。 当天上午，农行郑州新郑郭店支行某对公账户转入137.8万元，触发反欺诈预警。该行内勤行长在接到预警通知后第一时间对风险信息进行筛查，并立刻联系该公司法人核实资金真实性。其法人在回答资金来源时支支吾吾、含糊其辞，称平日资金往来为公司财务人员负责，且不能准确说出资金来源及用途。内勤行长认为此种情况较为可疑，初步判断该账户存在涉诈嫌疑。考虑到该笔资金可能是非法往来资金，内勤行长立即启动反诈应急流程，对该账户做了紧急止付处理。 在管控两个小时后，该行接到江苏反诈中心电话，告知有一笔确认为诈骗涉案资金，正企图通过农行账户进行转移。内勤行长立即联系新郑市反诈中心，确认江苏反诈中心工作人员身份信息及通知的真实性，并积极配合反诈中心进行后续工作。 此次案件中，农行反欺诈预警模型发挥了重要作用，是银行反诈的“防火墙”，有效支撑了涉诈账户的管控。农行郑州新郑郭店支行反应迅速，积极配合反诈中心，有效的管控堵截涉案资金，涉案一级卡中仅有20万元被转入二级卡，其余117.8万元被骗资金被全部拦截，并已返还至被骗企业，该行的迅速反应为该企业挽回巨额损失，盱眙县公安机关对农行反诈工作进行充分肯定，向农行郑州新郑市郭店支行发来真挚的感谢信。（孙晶晶 杨志启） |