巩义农商银行积极协助警方成功抓获一名涉诈嫌疑人

       农金在线河南讯 11月1日，巩义农商银行通过敏锐判断、信息识别、高效配合，及时向巩义市公安局反诈中心报案，协助警方成功抓捕一名涉诈人员，最大限度地保护了人民群众的财产安全，有力震慑和打击了电信网络诈骗活动。
       当天中午，一个20岁出头的男子走进巩义农商行银行人民路分理处，要求办理开卡业务，并把身份证和其他资料一并递上。柜员接过资料审核后发现客户身份证是外省的，但客户提供了本人担任法定代表人的营业执照。心里顿时产生了疑问：一般人开卡都是只带身份证，他为什么要带着营业执照？莫非其中另有隐情？这一异常行为引起了柜员的警觉。通过观察该男子表情，发现他目光闪烁，游移不定，刻意回避柜员的目光。
       随后，柜员进入“国家企业信用信息公示系统”查询，发现此人提供的营业执照处于“已注销”状态。又特意查看了“公安金融反诈工作群”，果然发现此人在群里有“案底”，群里提醒遇到此人办理业务要格外小心。到此，柜员基本上认定，该男子极有可能是犯罪嫌疑人，开卡的目的是为了诈骗。于是，柜员以审查资料为名，悄悄地向分理处负责人汇报情况。分理处负责人根据日常所学的反诈知识，立即向上级领导汇报，并向巩义市公安局反诈中心报案。同时，柜员沉着冷静地与该男子交流攀谈，故意拖延时间，等待着警察的到来。
       10多分钟后，警察到达现场，迅速将该男子控制抓捕，整个过程未对网点营业造成影响。经公安机关证实，该男子确系涉诈嫌疑人。当前，电信网络诈骗活动猖獗，银行卡成为不法分子实施诈骗和转移非法资金的重要工具。巩义农商银行工作人员沉稳应对，全力配合公安机关成功抓获电信诈骗涉案人员，有力打击了犯罪分子的嚣张气焰，有效维护了人民群众的财产安全。
       下一步，巩义农商银行将继续严控银行卡开立“第一道关口”，常态化做好客户身份识别和业务审核，加强与当地公安机关的银警联动，加大打击和防范电信网络诈骗犯罪工作力度，以实际行动筑牢防诈反诈的“金融防线”，切实守护好人民群众的“钱袋子”。（温建庄）