农金在线河南讯 为进一步强化企业账户风险防控,压实管理主体责任,做好账户风险管理工作,切实提高账户风险防控水平,持续优化账户服务,沁阳农商银行采取多项举措提高企业账户管理水平。 着力制度支撑。制定《沁阳农商银行结算账户备案管理办法》,严格银行结算账户开户、变更、销户备案制度,下发“账户备案管理办法”,明确账户备案时间,从严考核,确保银行结算账户“应备案,尽备案”,为反洗钱、账户管理等工作夯实基础。 着力队伍建设。定期组织开展账户管理制度学习培训及专项测试,梳理银行账户业务办理流程及账户管理,将日常监测中发现的可疑账户、异常交易制作成案例,为员工分析普及,提升员工业务能力。 着力风险防控。强化现场检查和非现场检测,认真开展客户身份识别,充分做好调查,严把准入,加大对高风险客户的资金交易检测,同时开展全行网点自查、账户年检等方式狠抓网点账户管理落实工作,制定整改方案,落实整改措施,严防账户风险。(谷佩) |