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农金在线河南讯 为进一步强化企业账户风险防控，压实管理主体责任，做好账户风险管理工作，切实提高账户风险防控水平，持续优化账户服务，沁阳农商银行采取多项举措提高企业账户管理水平。 着力制度支撑。制定《沁阳农商银行结算账户备案管理办法》，严格银行结算账户开户、变更、销户备案制度，下发“账户备案管理办法”，明确账户备案时间，从严考核，确保银行结算账户“应备案，尽备案”，为反洗钱、账户管理等工作夯实基础。 着力队伍建设。定期组织开展账户管理制度学习培训及专项测试，梳理银行账户业务办理流程及账户管理，将日常监测中发现的可疑账户、异常交易制作成案例，为员工分析普及，提升员工业务能力。 着力风险防控。强化现场检查和非现场检测，认真开展客户身份识别，充分做好调查，严把准入，加大对高风险客户的资金交易检测，同时开展全行网点自查、账户年检等方式狠抓网点账户管理落实工作，制定整改方案，落实整改措施，严防账户风险。（谷佩） |