|
农金在线河南讯 为严格落实打击电信网络诈骗相关要求，建立账户服务长效机制，统筹做好优化银行账户服务和风险防控工作，不断提升账户管理质效。南召农商银行立足自身实际，综合分析研判，完善四项机制，提升防范电诈综合实力。 建立健全账户分类分级管理体系。要求各支行在办理个人银行结算账户开户业务时，根据客户身份核实程度，主动与客户沟通协商，为其匹配不同的银行账户类别和账户功能，对客户的交易方式、交易规模、交易频率等实施合理限制。对于非柜面支付业务需求，严格按照省联社制订的“个人客户非柜面支付限额管理”要求执行。同时，做好开户风险提示，在客户开立账户时，要求临柜人员必须提示客户阅读《办理“企业对公账户、伊娜银行卡”承诺书并签字确认，确保涉诈风险提示到位。 完善考核评价机制。总行建立了涉案账户考核机制，对开户把关不严、账户分类分级执行不到位，造成账户涉案的，对直接责任人、管理责任人处以行政处罚和经济处罚，同时在年度考核和评优评先时不予考虑，倒逼各单位和个人形成风险牢记心间的责任意识。 完善账户风险排查机制。一是利用省联社开发的金燕通监测预警功能，通过预警提醒，对交易可疑的账户进行电话回访、甄别交易情况等措施进行排查；二是开发的小程序，对前一日的发生交易比较频繁的账户进行筛选、分析；三是利用核心业务系统的他代本交易查询当日通过他行或第三方支付平台进行交易的账户，对交易可疑的账户进行甄别分析。在排查过程中发现交易可疑的，及时采取管控措施。 建立跟踪服务机制。要求各支行、分理处指定专人开展新开账户“回头看”工作,在开户次日、一周、半月、一月等关键时间节点对客户开展回访,确定是否本人使用，确保新开账户真实合规使用。（李卓） |