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农金在线河南讯 为切实履行金融机构反诈主体责任，提高员工和客户风险识别能力和防范意识。近日，农发行固始县支行扎实推进涉诈风险排查工作，全面强化单位银行账户开管理，多措并举筑牢防止涉诈资金转移，守护客户资金安全。 一是健全工作机制，提升治理能力，为扎实履行风险防控责任，切实形成工作合力，该行主要负责人深入研究、谋划推动，分管领导督促落实，各条线信息互通、职责清晰，形成“一级抓一级、层层抓落实”的责任链条。二是聚焦排查重点，明确排查范围。对照账户涉诈风险排查要点，逐户梳理，覆盖对公对私账户、资金结算、客户服务等关键领域，通过查阅企业账户资料，反洗钱系统监管情况，系统账户交易明细，企查查、天眼查等外部平台，对存疑账户进行逐项信息查询。三是深化宣传教育，共筑反诈防线。通过网点海报、短信提醒、客户经理一对一讲解等方式，加强涉诈风险提示，并组织全行员工参加反诈专题培训，持续更新诈骗案例培训内容，提升员工风险识别能力。确保各项账户管理制度的落实，形成防诈反诈工作常态化，有效防范账户风险。 下一步，该行将持续巩固反诈工作成果，完善常态化宣传与风控机制，发现问题即查即纠，确保风险排查彻底，风险处置到位，不留账户风险隐患。 |