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农金在线河南讯 黄金具有价值高、易变现、交易便利、追踪难等特性，受到犯罪集团青睐。近期全国多地发生利用黄金掩饰隐瞒违法犯罪所得的案件，其涉案金额高、影响范围广。针对上述洗钱风险，农发行项城市支行开展专项排查行动，旨在提升防控能力，筑牢金融安全防线。 此次排查由业务部门骨干参与组成反洗钱排查专项工作小组，明确各成员职责，制定详细的排查计划与执行流程。一是排查过程中，严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律法规以及监管要求，运用先进的反洗钱管理系统，结合案例典型情形及可疑特征，及时针对黄金交易商及相关交易等加强客户尽职调查。二是对存量客户进行全面梳理与深度分析。对客户身份信息进行再次核实与更新，深入了解客户的身份背景、经营范围、资金来源和交易目的，确保客户信息的真实性、准确性和完整性，重点加强对非自然人客户受益所有人的识别与穿透式核查。三是对于发现的异常交易线索，排查小组立即启动调查程序，与客户进行沟通核实，详细了解交易背景和合理性，确保每一笔异常交易都得到妥善处理。四是对相关存量交易开展回湖性排查，并采取有效措施完善风险漏洞和薄弱环节。五是自查期间，同步开展反洗钱宣传，通过网点宣讲、线上推送等形式，加强对社会公众及内部员工的宣传教育和风险提示，促进其提高风险防范意识能力。 通过此次反洗钱专项排查工作，该行进一步强化了反洗钱内部控制体系，有效提升了洗钱风险防范能力。在未来的工作中，该行将持续保持对洗钱风险的高度警惕，加强员工培训与宣传教育，切实履行好反洗钱义务，为地方金融稳定和经济健康发展保驾护航。 （李方利） |