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农金在线河南讯 2025年，农发行周口市分行在金融监管部门和上级行的正确指导下，坚持“合规经营就是核心竞争力”的经营理念，不断强化内控合规管理建设，持续加强和完善内部治理，紧紧围绕“强理念、固制度、控案件、深整改”四方面，持续推进全行内控合规管理体系建设，以高质量合规管理为稳健经营和可持续发展保驾护航。 （一）厚植风险合规文化。坚持“党委管、全面管、主动管”的原则，坚持党委对内控合规管理工作的引领和审议职能，党委书记牵总负责，利用党委会、经营工作会、支行宣讲等形式开展“一把手讲合规”宣教活动。今年以来，围绕立体式案防、员工底线教育、操作风险、尽职免责、法律法规等分层分类组织宣讲培训，利用风险合规案例生动地阐明了牢守合规底线的重要性，持续营造“知敬畏、存戒慎、守底线”的合规文化。同时，以人文关怀为出发点，秉承“以风险为本”的原则，定期开展员工家访及谈心谈话活动，了解员工的思想动态及生活中存在的困难，引导全体员工树立正确的人生观、价值观，做好合规理念传导。此外，组织全行员工签署合规责任书、从业人员网格化职责确认书，使合规责任制覆盖全行；推进管理人员任前合规谈话、各层级合规培训等宣教模式，形成常态化的宣导机制，使风险合规意识成为业务发展的内生动力。 （二）完善制度建设体系。强化行内制度建设，完善依法合规经营管理制度保障，并在此基础上狠抓执行。坚持“政出一门”“制度先行”的理念，深化外规内化机制，优化制度体系结构，及时评估、清理完善不适用制度，强化年度制度规划落实，升级制度管理工具，积极落实上级行制度建设标准，更新优化制度分类标准，形成根、干、枝、叶四级树状结构分类目录，并将全行制度纳入框架，实现体系化管理并形成制度谱系，便于员工拓展学习，提高行内制度传导效率。每季度对最新监管政策进行分析解读，将监管要求细化至制度中，建立层次分明、相互衔接的内外部制度体系。通过强化制度合规前置管理流程，严格落实合规审查、评估、监测与缓释要求，制度查漏补缺、消冗去繁机制逐步形成，制度管理的系统性、完备性持续增强。 （三）压实案防主体责任。常抓不懈做好案防、打非工作。为进一步夯实案防主体责任，制定工作清单，细化部门及支行负责人履职要求，明确履职标准。各支行负责人坚决落实“一岗双责”的管理要求，实现规范化履职，确保全面从严治党、从严治行，合规案防主体责任层层落实，充分发挥支行负责人在案防工作中的关键作用。全面梳理监管处罚、案件（风险）、突发事件、监管专项治理及内外部审计检查发现的各类风险，查找案防管理的不足，采取完善制度流程、加强系统建设、加大风险排查力度等措施，主动甄别异常客户行为，堵住案件风险漏洞。同时，针对非法集资、非法放贷、金融诈骗、洗钱等各种违法违规行为开展社会宣讲，提高金融消费者自我保护意识及风险识别能力。 （四）提升检查整改质效。坚持将依法合规融入业务发展中，紧跟监管关注重点，紧盯高发问题领域以及内控管理薄弱环节，科学合理制定年度内控合规检查计划，确保重点机构、管理、业务领域检查覆盖到位。持续加强对存量问题的分析及运用，实现检查线索疑点精准定位，提高检查质效。同时，高度重视问题整改，按照“限时整改”原则，举一反三制定整改方案，按照标准、及时、全面、有效，从制度、系统、流程、机制等方面推进问题根源性整改。加强检查成果综合运用，通过检查通报、风险提示、专项培训等方式引导业务合规发展，形成了“检查—评估—整改—提升”的良性循环。（孙豪）
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