|
农金在线河南讯 2025年5月26日11点左右，客户李某到淅川农商银行金河支行办理存单支取业务，客户到柜面后递入5张存单，共计本金7.33万元，要求支取后将资金转入本人银行卡内。因为客户所提供存单均未到期，经办柜员便询问客户资金用途，客户称自己经营一家网店，需要资金铺货。谨慎期间，经办柜员在征得客户同意后，对其手机进行查看，发现客户所称网店登陆的APP并非京东、淘宝等主流平台，是一款名为“ASMPT”的APP，同时还有一款名为“TKchat”的聊天软件，软件内有专人指导客户如何操作，并有每日签到送100美金活动。通过一番查阅，经办柜员感觉比较可疑，便对客户银行卡账户交易流水进行查看，发现近期客户频繁将卡内资金转入一少数民族名字的个人账户中，与客户本人所称的网店日常资金周转情况明显不符，由此判断客户可能遇到电信诈骗，立即向运营主管说明情况，同时找理由稳住客户。运营主管得知此情况后第一时间拨打110进行可疑线索反馈。 |