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农金在线河南讯 近日，解放农商银行充分发挥警银协作机制优势，凭借敏锐的风险识别能力和高效的应急处置措施，成功拦截一起电信网络诈骗案件，为客户避免了资金损失，切实守护了百姓的“钱袋子”。 事发当日，客户赵某前往解放农商银行营业部，要求支取现金7万元。经办柜员在审核账户流水时发现，该账户日常多为小额交易，而恰巧在业务办理前日有一笔7万元资金汇入，且对方账户为陌生个人账户。这一异常情况立即引起柜员警觉。 在业务办理过程中，柜员按流程询问资金用途及来源，了解对方与客户赵某之间关系。而赵某一方面表示二人是朋友关系，另一方面又反常地说明没有对方联系方式。更为可疑的是，在此期间，不断有人给赵某打电话，急切地询问现金是否取出。这些反常现象立刻引起了经办柜员的高度警惕，立即向负责人报告。 经复核确认风险后，工作人员迅速启动反诈应急预案：经办柜员负责稳住现场客户，巧妙拖延时间；运营主管第一时间联系反诈中心警务人员，详细报告相关信息。反诈中心民警接警后迅速赶到，在会计主管详细说明客户异常行为和账户可疑流水等情况后，最终现场核查确认该笔7万元资金确系赵某通过线上诈骗方式获取的赃款，正欲通过线下取现完成洗钱流程。核实相关证据后，警方依法将该名嫌疑人带回公安机关作进一步调查处理，及时避免了一笔资金损失。 随后，解放公安分局特发来表扬信，对该行员工高度的职业敏感性和专业的应急处置能力给予高度评价。 下一步，解放农商银行将以此次表样为动力，持续深化“警银”联动机制建设，用心开展“进社区、进企业、进校园”等立体化反诈宣传教育活动，进一步加大账户风险监测系统，以更专业的素养、更高效的协同、更优质的服务，切实履行金融机构的社会责任，守好人民群众的“钱袋子”。（王亚楠） |