商水农商银行构建反诈防控体系，筑牢金融安全防线

        农金在线河南讯 近年来，商水农商银行多举措构建反诈防控体系，切实将反电信网络诈骗工作落到实处，守护好人民群众的“钱袋子”，筑牢金融安全防线。
        商水农商银行多次召开反诈工作会议，明确该工作的牵头部门和专职人员，成立专项工作微信群，及时通报相关情况。出台相关管理办法，强化协同合作，明确职责分工，对发现涉案账户的网点进行全辖通报，并对相关人员进行约谈，以严肃问责的方式强化责任意识。同时加强银警合作，一但发现有组织开户、账户出租或出借、持伪造证件办理业务等涉诈风险线索，坚决拒绝开户，并第一时间报送公安机关，多次收到客户和公安机关的表扬。
        商水农商银行强化账户管控，对交易风险流水实时监控，及时对账户非柜面交易限额进行调整，实现风险账户的早发现、早处置，进一步筑牢反诈防线，有效遏制了电信网络诈骗案件高发态势。同时，商水农商银行加大对辖内柜面人员的学习培训，通过观看反诈宣传片、反诈知识测试、典型案例学习等多元化的学习方式，有效提升了员工的反诈能力和专业性，切实提高了员工识别、防范诈骗案件手段的能力。
         商水农商银行坚守老百姓身边的银行定位，积极组织开展反诈讲座、防诈小课堂等活动，对辖内老百姓开展面对面的案防宣讲，引导群众下载安装“国家反诈中心”APP，增强老百姓的自我防范意识。同时积极利用公众号、美篇、视频号、直播等新媒体，进行反诈直播、转发反诈宣传小视频，揭露电信网络诈骗的犯罪手法和危害性，取得了较好的宣传效果。（崔永强）
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