商水农商银行开展2025年反洗钱执法检查要点专项培训

        农金在线河南讯 为强化反洗钱“风险为本”工作意识，提升洗钱风险防控能力，深入落实监管要求及省联社2025年合规培训工作部署，商水农商银行积极组织全辖反洗钱岗位人员及业务骨干共计40余人，开展反洗钱执法检查要点专项培训。本次培训特邀资深合规讲师授课，旨在通过理论解析、案例剖析与实操指导，为迎接监管检查夯实基础，筑牢合规防线，护航金融安全。  
        本次培训结合反洗钱执法检查的重点内容详细讲解了客户身份识别、大额交易和可疑交易报告等方面内容，分析银行业反洗钱监管重点、处罚要点以及监管部门在反洗钱检查中发现的主要问题类型，阐述了以风险为本推进反洗钱工作的方法。针对中国人民银行执法检查要点，从客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等方面，聚焦履职痛点，扎实基础工作。对于反洗钱系统的操作、可疑交易的分析与报告等技能进行了渗透和演练，提高员工的实际操作能力。四是进行典型反洗钱案例的分析，使员工对洗钱犯罪的手法、特点有更直观的了解，增强员工的风险识别能力和防范意识。
        通过本次培训，反洗钱岗位人员对“风险为本”的反洗钱工作有了新的认知，通过本次培训，员工更加深入地理解和把握反洗钱相关的法规政策，在客户身份识别、重点可疑交易报送等方面的业务能力得到有效提升。今后，商水农商银行将多点发力，持续开展多层次、多渠道、多形式的反洗钱培训学习，落实好反洗钱工作要求，履行好反洗钱社会责任，为维护金融稳定贡献一份力量。（马冰洁）