洛阳农商银行东山支行成功堵截一起电信网络诈骗

       农金在线河南讯 2024年11月1日，洛阳农商银行东山支行成功识破一起电信网络诈骗案，及时为客户挽回11.8万元的经济损失。
       客户余某于11月1日13点左右持外地社保卡来到洛阳农商银行东山支行柜台，办理跨行转账4万元。工作人员按照相关规定询问客户资金来源、资金用途等情况后，敏锐地察觉到该客户转账存在异常情况。当问及在哪里做生意、在哪里居住时，余某的回答模棱两可，只是声称转款是用于生意往来，但无法提供任何聊天记录或交易凭证来证明。工作人员察觉到此笔交易可能涉及电信网络诈骗，于是，将客户引导至休息区，持续劝导沟通，讲解电信诈骗的表现形式和严重危害，同时向派出所报案。
       在等待出警过程中，该账户被黑龙江省哈尔滨市公安局道里分局刑侦大队冻结，确认为涉案账户。
       此次成功识别并拦截涉诈资金，充分展示了我行工作人员的专业素养，也体现了警银联动的工作成效。下一步，洛阳农商银行东山支行将继续深化警银合作，认真履行反诈工作职责，持续提升反诈风险识别和可疑交易拦截能力，筑牢反诈“防火墙”，切实保障人民群众的财产安全，为维护社会稳定贡献更大力量。（郭晓方）