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农金在线河南讯 近年来，南召农商银行始终将内控体系建设作为一项重点工作来抓，坚持抓在经常、严在日常的理念，全力防范风险，持续推动内控工作提质增效，确保全行各项工作的扎实有序推进。 加强内控顶层设计。围绕管好信贷这个核心，成立了贷后管理、信用风险和信贷业务评审三个委员会，为强化内控管理提供了顶层支撑。 加强内控制度建设。先后修订、完善、废除涉及柜面、信贷、资金运营等方面的规章制度24项，有效将“内控先行”嵌入到了业务经营中的每一个环节。 加强内控制度执行。依托每月信贷会审、帐证展评和每周一的集中学习，积极开展内控制度教育培训，引导全员增强合规意识。将内控合规指标按一定权重纳入支行、柜员和客户经理的三个等级评定，倒逼全员主动讲合规、事事求合规。 加强内控监督检查。充分发挥内审和纪检部门的内控监督责任，每月组织审计部门对上月新发放贷款合规性进行抽查，每季度对新增不良贷款进行全流程审计，针对发现问题建立公开通报和销号整改制度，切实做到整改、问责、警示“三到位”。（马原） |