尉氏农商银行:慧眼识诈，拦截涉案款项近七万元

       农金在线河南讯 近日，尉氏农商银行城关支行在一天时间内，成功拦截两起电信诈骗，截回涉案资金近七万元。
       当天上午，一名男子到城关支行办理现金取款业务。办理业务过程中，工作人员觉察该男子神色紧张，眼神游移不定，于是在办理中加强了审核，发现该名男子为外地户籍，账户是新开立的，共有三笔刚刚转入的款项，共计69366元，该男子要求立即取现。
       根据日常防范电信网络诈骗应急处理机制，该支行立即启动了应急预案，运营主管上报反诈中心并向辖区派出所报案。经办柜员以需要进一步核实为由拖住该男子，保安和大堂经理留意网点附近是否有人陪同或等待，其他工作人员则正常办理业务，防止该男子起疑。在警方到达现场后，工作人员配合警方进行调查，最终该名男子被扣留，账户内资金被冻结。
       当天下午，又有一名操着外地口音的中年妇女来到城关支行，要求开立账户。工作人员立即警觉起来，详细询问了来人的开户原因、年龄、本地常住地址等信息，可她迟迟不愿回答。因为开户需求不清晰，用途不明确，账户开立后被非法使用的风险极高等原因，工作人员拒绝了来人的开户申请。该名妇女随即拨打电话，告诉对方自己去了好几个地方都没能开户，这一举动让工作人员立即意识到问题的严重性，于是准备报警。就在此时，警务人员带着上午那名男子来到网点处理涉案资金，工作人员随即将情况告诉警察，在询问完相关信息后，该名妇女被警察一并带走。
       长期以来，尉氏农商银行始终高度重视防范电信网络诈骗，通过常态化学习，提升员工风险防范意识和能力。今后，该行将继续承担防范和打击治理电信诈骗的责任，为维护和谐稳定的金融秩序贡献力量。（王何良）