|
农金在线河南讯 为使社会公众广泛知晓和了解反洗钱反恐怖相关知识，商水农商银行积极宣传反洗钱和反恐怖融资知识，努力推动营造全民识恐、全民反恐的社会氛围，根据监管部门要求及省行相关工作部署，多措并举扎实开展反洗钱反恐怖融资工作。 强化内控学习，提高履职能力 该行组织反洗钱岗位、柜面人员及新员工开展反洗钱和反恐怖融资内控制度业务知识培训学习，涵盖反洗钱内控制度、客户尽职调查、反洗钱资料保存、大额和可疑交易分析。通过培训提升员工应对反洗钱反恐怖融资问题的敏感度与执行力,充分发挥业务条线第一道防线，提升工作人员了解客户，业务和产品，识别和发现可疑交易的能力。 建立健全监督机制，全面夯实组织管理。 商水农商银行把反洗钱和反恐怖融资工作全面纳入风险管理和日常工作监督内容，严格落实尽职调查责任，按照个人账户管理要求，加强账户开户管理，从严落实账户实名制，坚决杜绝异常开户，把牢风险防控第一道防线。同时严格执行现金审批制度，严格执行客户身份识别制度，开展客户身份核查，及时报告大额和可疑交易，为分析、监测、管控洗钱和恐怖融资风险提供保障。 拓宽宣传渠道，延伸宣传触角 该行利用“线下+线上”相结合的方式，积极开展反洗钱反恐怖融资知识进校园进社区进商圈进广场等地，线下日常通过网点电子屏滚动播放反洗钱知识，网点厅堂宣传页发放、周边小区街道宣传走访等方式，线上通过官方微信公众号发布反洗钱、反诈骗、典型案例和风险提示，以直播方式民警现场说法，深入推进反洗钱和反恐怖融资知识走进大众，提升公众反洗钱反恐怖融资意识和识别辨别能力，营造了良好的反洗钱环境，切实提高了社会公众对反洗钱工作的理解与支持。（王冰灵） |