巩义农商银行做好金融“守门人” 守牢客户“钱袋子”

       农金在线河南讯 近日，巩义农商银行大峪沟支行成功拦截一起通过刷流水贷款进行洗钱的案件，有效保障了客户资金安全。
       当天上午，张先生来到巩义农商银行大峪沟支行营业部咨询贷款政策，工作人员便向张先生推荐“金燕e秒贷”贷款产品。随后，工作人员指导张先生用手机进行线上授信时，手机突然收到一条“不要说明贷款用途”的信息。工作人员敏锐地察觉到这一异常信息，并立即对张先生的账户和交易情况进行了深入核查。
       通过对张先生细致询问和了解，工作人员得知张先生近期在网络上结识了一位自称为“金融专家”的网友，对方以刷流水可以快速提高银行信用度、从而在贷款时获得更高额度为由，诱骗张先生参与刷流水活动。工作人员迅速判别这是一起典型的刷流水贷款洗钱案件，立即向张先生详细解释了刷流水行为的骗局原理和危害，提醒他切勿轻信陌生人，以免上当受骗。在张先生意识到自己被骗后，工作人员及时对该账户进行管控，成功帮助客户避免了经济损失。
       下一步，巩义农商银行将继续以能力作风提升活动为契机，持续加强反诈宣传教育，提升员工的风险识别和应对能力，积极营造全民反诈的良好氛围，做好金融“守门人”，守牢客户“钱袋子”。（马丰博）