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农金在线河南讯 今年以来，农行南阳分行深入落实反洗钱法律法规和监管要求，持续强化客户身份识别、大额和可疑交易监测报告、重点区域督导检查，深化银警协作，不断提升全行反洗钱业务技能和规范化操作水平，取得积极成效，反洗钱工作受到人民银行、公安反诈中心肯定。 擦亮“火眼金睛”，强化风险识别。该行一方面把提升员工业技水平作为构筑反洗钱“防线”的基础工程，在压实各层级各岗位职责的同时，通过以会代训、专题培训、辅导讲座、分析答疑、线上指导等灵活方式，大力推进客户身份识别、大额和可疑交易监测报告等反洗钱业务专业化、规范化操作；另一方面，依托科技赋能，有效深化构建反洗钱联网筛查、监测、预警体系，锻造“火眼金睛”，精准识别风险。上半年以来，该行通过反洗钱平台向人民银行反洗钱监测中心报送可疑交易报告240笔，研判发现具有明显交易特征的洗钱类型多种，交易渠道涉及网上银行、手机银行、第三方交易平台等，为监管部门和公安机关进一步完善应对举措、打击洗钱犯罪提供了有力依据。 聚焦“重点防区”，强化督导检查。镇平县是河南省、南阳市反恐怖融资暨反洗钱工作重点县，镇平县石佛寺镇是反恐怖融资暨反洗钱工作重点乡镇。按照人民银行相关部署和要求，该行由主管部门牵头，在履行条线尽职监督检查、开展专项检查的同时，又特别组成督导小组，坚持至少每半年对辖属的镇平县支行和相关网点进行督导检查，充分了解一线反洗钱工作开展具体情况，实地调研重点客户开户资料、存款以及外地客户支取大额现金登记台账，察看反诈一体化平台使用情况，要求突出做好加大高风险客户审查频率和强度、规范交易记录保存、发现明显犯罪活动要立即按规程报告等具体工作，严格履行反恐怖融资暨反洗钱职责。近年来，该行镇平县石佛寺支行、国际玉城支行反洗钱工作多次受到人民银行好评。 合力“堵抓嫌疑”，强化银警协作。面对犯罪分子洗钱手段不断翻新的严峻防范形势，该行自上而下层层建立银警联动协作机制，与反诈中心、110报警平台、公安机关地方派出机构等保持密切沟通联络，风险信息即时分享，嫌疑线索合力追查，并联合公安民警开展反洗钱知识宣讲，教育引导客户提高个人账户信息保护意识，高度警惕和防范犯罪分子以各种名义引诱客户、使客户银行卡沦为犯罪分子洗钱工具的骗局。今年以来，该行通过监测可疑交易直接报案个人账户5笔。该行新区支行营业室近期协助反诈中心民警连续破获两起涉嫌洗钱违法犯罪活动，直接拦截涉案资金6.7万元，间接为被骗客户挽回损失近10万元。（刘延军） |