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农金在线河南讯 近年来，电信诈骗、网络赌博、资金外逃现象愈发严重，在当今复杂的金融环境下，反洗钱是一项艰巨而核心的工作。作为反洗钱工作中重要一环，银行应该把好三道关口，提高反洗钱工作质效。 把好开户准入关。作为银行一线员工，在接触客户的同时我们要把好第一道审核关卡，不以事小而不为，严格遵守行内规定。办理开户业务时，要认真审核客户身份，询问客户开卡用途，提供相证明材料，不得为客户冒名开户，开户时明确告知客户银行卡只能自己使用不能出租出借。 把好资金链条关。在日常的工作中重点关注特殊交易。对于大额取现、频繁转账、资金快进快出以及其他符合反洗钱异常交易特点的客户，切实做好反洗钱尽职调查，有异常的在系统反馈并及时报告上一级主管部门。 把好客户管理关。加强反洗钱宣传，定期开展宣讲活动，通过普及洗钱案例及特征，提高客户的反洗钱及自我保护意识；对于客户的不理解，我们要细心解释沟通，确保客户积极主动的配合银行的工作。 业务发展固然重要，合规经营同样必不可少，作为银行工作人员，要严格履行职责，主动合规，严防风险的发生，做一个合格的金融人。（张家豪） |