新郑农商银行：成功拦截诈骗12万元并收到一封感谢信

       农金在线河南讯 7月5日，新郑农商银行收到来自新郑市打击治理电信诈骗工作协调机制办公室的感谢信，对薛店支行柜面成功拦截一起电信诈骗案件的行为表示认可和感谢。
       事情要从几天前说起。7月1日下午，新郑农商银行薛店支行柜员接客户电话预约次日取款12万，电话沟通中柜员发现该客户情况可疑，上报支行后决定次日根据现场情况随机应变处理。
       7月2日下午15时左右，该客户来到薛店支行营业大厅，柜员在为其办理业务时发现，该客户为外地户籍，对网点业务流程并不熟悉，其账户当日下午2点多存下小额试探性交易，之后陆续从其本人平安银行卡转入12万元。当柜员例行询问其取现用途及常驻地址时，客户回答与电话预约信息严重不符，且在交流过程中言辞躲闪，以上种种情况引起当班柜员和运营主管的高度警惕。于是，他们立即与反诈中心电话反映这一情况，同时柜员以电脑故障重启、为客户当面复核现金等行为，机智巧妙地延迟了办理业务时间。反诈中心发现该客户在其他行的账户存在止付记录，随后便迅速联系辖区派出所要求其协助处理。几分钟后，辖区民警来到薛店支行营业厅对该客户身份进行核实，之后将其带走进做一步调查。
       经调查，客户王某为跑分洗钱嫌疑人，账户内确属诈骗资金，经过多方的通力配合，12万元涉案资金将全额返还至受害人账户。
       近年来，新郑农商银行积极响应国家号召，高度重视打击电信网络新型违法犯罪工作，致力于为客户提供安全可靠的金融服务。同时，充分发挥打治电诈成员单位职能作用，不断加强与公安机关的联动合作，为公安机关提供了重要的支持和协助。（宋彤）