巩义农商银行：“银警联动”防诈骗 守好百姓“钱袋子”

       农金在线河南讯 近日，巩义农商银行总行营业部成功阻止一起出租出借银行卡事件，堵截涉诈资金3万元，有效扼杀风险苗头，避免由此产生的不良后果。
       事件当天，一位女士神色慌张地来到营业部7号窗口，表示要支取3万元现金。柜员小张在办理业务时发现，此卡近半年未发生业务，今日却有陌生账户汇入多笔款项，便进一步询问客户取款用途。该女士支支吾吾，并未说清资金用途，柜员小张便将此可疑信息报告至运营主管。
       运营主管通过查看客户账户流水，发现该账户早上出现小额试探性交易后，又有资金快进快出现象，十分可疑，初步判断疑似涉嫌洗钱，便迅速与反诈中心取得联系。随后，反诈中心工作人员来到现场，将客户带至等候区详细询问。这时，该女士才幡然醒悟，讲述了事件经过，称其代他人取款后会收到相应好处，并表示将积极配合工作人员进行调查。
       下一步，巩义农商银行将持续通过加强主动甄别、强化交易监测、金融知识宣传等手段，将洗钱风险扼制在源头，切实守护好百姓“钱袋子”，筑牢客户资金“安全防线”。（郅明霞）