|
农金在线河南讯 近年来，电信诈骗手段层出不穷，严重危害了广大民众的财产安全。在这场反诈战役中，银行扮演了举足轻重的角色，借助先进的技术手段和严谨的操作流程，为民众筑起了一道坚实的防线。 3月25日下午14点05分，鹿邑农商银行观堂支行运营主管接收到金燕通系统推送的一条可疑交易预警，涉及客户安某。预警信息显示，安某账户在当日发生小额试探交易后，紧接着出现多笔大额转账，这一特征与近期涉案账户的交易模式高度吻合。得知此情况后，该行网点人员立刻通过柜面系统调取了安某的交易流水进行详细分析。经核查，发现安某近期频繁通过手机银行向不同的人转账，且每进账一笔资金，便会立即分多笔转出。更令人警觉的是，其进账金额呈现逐步增大的趋势。结合安某的交易行为和涉案账户的特征，该行工作人员判断该账户很可能涉及电信诈骗。于是，迅速采取行动，在极短的时间内通过柜面对安某账户进行了暂停非柜面交易的操作。最终，成功拦截了涉案资金4.2万元，有效避免了客户的资金损失。 该行相关负责人表示，为进一步保护金融消费者合法权益、长远权益、提高老百姓金融风险防范意识及能力，提高群众安全感、幸福感、获得感，鹿邑农商银行将持续加强风险排查力度，以高度责任感和使命感，为维护人民群众财产安全和社会稳定贡献力量，共同维护良好的金融环境。（胥帅） |